【資産運用】2022年1月の運用成績を公開

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2022年1月末時点の運用成績をアップデートしましたので公開します。

金融資産　20,813千円(前月比▲963千円)
評価損益　1,219千円(前月比▲254千円)

1月は米利上げ早期化、BS縮小の議論や地政学リスクが高まりにより株式は軟調でした。その結果、金融資産は大きく減少となりました。
また、1月は支払いが多かったこともあり、無リスク資産も減少しています。

はじめに
2022年1月の積立状況
2022年1月末の金融資産内訳
- 無リスク資産
- リスク資産
  - 米国株
  - ロボアド
  - 日本株
  - 企業型DC
  - 他
2022年1月の運用成績
2022年1月の配当金
終わりに

はじめに

ぽちとたろうは、結婚後の出費が落ち着いた2019年1月頃から資産運用について真剣に考えるようになりました。
それまでは、会社のDC(確定拠出年金)くらいしか投資していませんでしたが、今では個別株も取り入れた全体ポートフォリオを意識しています。

2022年1月の積立状況

定期積立の状況は以下の通りです。

投資対象	金額	備考
つみたてNISA	66,000円	年間約40万円、投資信託
ロボアド	60,000円	Wealthnavi/THEO
企業型DC	20,000円	会社の確定拠出年金
米国ETF	37,000円	SPYD/VYM/HDV
投資信託	34,000円	SBI V S＆P
合計	217,000円

(注)金額は多少丸めています。

米国ETFは為替により変動しますが、定期積立は毎月約37千円です。
つみたてNISAと投資信託(SBI V S＆P)で合計5万円になるように毎月SBI証券でクレカ積立をしています。

2022年1月末の金融資産内訳

まずは、金融資産の内訳です。
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1月末の金融資産は、20,813千円(前月比▲963千円)です。

無リスク資産

今月の無リスク資産は57.0%を占めており、金額は1,200万円弱です。リスク資産の積立投資を続けていること、1月は支払いが多かったことで前回より2.1%比率が下がっています。

無リスク資産の内容は、普通預金(会社の福利厚生で利率が良い)とIPOのために証券会社に置いている預金で、名目上は何かあったときのための自己防衛資金です。
今月は預金が多いですが、無リスク資産は1,000万円を目途に、余剰資金をリスク資産に割り当てるように運用しています。

リスク資産

続いて、リスク資産の内訳です。
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2019年1月から、余剰資金を投資に振り当てることで、徐々にリスク資産を増やすことができています。

米国株

最も高い比率は、米国株で33.4%です。ここでは投資信託も含んでいます。
投資信託を除いた米国株(含むETF)について、ポートフォリオは以下の通りです。金額は2,141千円(前月比+151千円)です。
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1月はグロース株中心に軟調な推移が続きましたが、保有している高配当株はむしろ株価が上昇している銘柄が多いです。特にExxon Mobilは、原油価格が高騰する中、株価を大きく伸ばしています。

株価	12月末	1月末	増減(%)
Exxon Mobil	61.19	75.96	+24.1%
Altria Grp	47.39	50.88	+7.4%
AT&T inc	24.60	25.50	+3.7%
Coca-Cola Co	59.21	61.01	+3.0%
3M Co	177.63	166.02	▲6.5%
レート	12月末	1月末	増減(%)
USDJPY	115.08	115.10	±0.0%

高配当株/連続増配株を中心に買い付けており、高配当ETF(SPYD、VYM、HDV)も毎月積み立てています。
証券会社は、SBI証券、マネックス証券、楽天証券を利用しています。1月は、ナスダックの減少幅が大きかったのでNvidiaとQQQを購入しています。

ロボアド

二番目に高いのはロボアドの22.1%で、内訳はWealthnaviとTHEOです。
ロボアドのWealthnaviは2人で45千円(30千円と15千円)積み立てています。手数料が約1%発生しますので賛否両論あると思いますが、長期割や自動リバランスなどもあり、手数料のデメリットよりメリットが上回っていると判断し、現在も積立を続けています。Wealthnaviの方がリスク許容度が高く設定されていることもあり、グロース株下落の影響を受けています。
Wealthnaviの運用成績についてはこちらにまとめています。
www.pochiandtaro214.com

THEOの運用成績についてはこちらにまとめています。
www.pochiandtaro214.com

日本株

日本株は投資信託を含み、14.8%です。投資信託を除いたポートフォリオは以下の通りです。日本株は582千円(前月比▲22千円)です。
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保有している株式は堅調な銘柄が多く、前月比で見ると、タカラレーベンは+8.0%、ENEOSは+5.8%、三井住友FGは+4.3%です。
しかし、日本株への期待は薄く、今後も利益が出ていれば売却し、縮小させていく方向性は変わりません。

証券会社は、単元未満株を取り扱っていて、かつポイントを利用して投資できるSBIネオモバイル証券とSMBC日興証券が中心です。SBIネオモバイル証券は月50万円までの取引であればサービス利用料220円です。なお、Tポイントが200ポイント付与されますので、実質コストは20円です。付与されたポイントで株を購入することができます。
ネオモバの魅力｜ネオモバ - Tポイントでのポイント投資はSBIネオモバイル証券

企業型DC

企業型DCは、夫婦二人とも会社の確定拠出年金を積み立てています。2018年7月から月1万円の積立でスタートしています。
外国株の割合が多いことから、やはりDCも大きく目減りしています。
企業型DCについては、以下の記事でまとめています。
www.pochiandtaro214.com

他

全世界株とバランス型はリスクヘッジとしてつみたてNISAで購入しています。
ソーシャルレンディングは金額は小さいですが、FundsやCREALで運用しています。
そこまで利率が良い訳ではありませんが、オルタナティブの枠として多少のリスクヘッジになればと思っています。

2022年1月の運用成績

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運用成績は2020年12月末からの推移となります。
リスク資産は8,947千円(前月比+51千円)です。評価益は1,219千円(+16%)でした。
個別株の評価益は増加していますが、つみたてNISAやDC、ロボアドは評価益が減少しています。パーセントで見た評価益も前月の20%から16%まで下がっています。
ただし、それでも16%は含み益が出ているという見方もできますので、短期的な値動きはあまり気にしないようにしたいものです。

2022年1月の配当金

1月の配当は少なく、Altria GrpとARCCの2銘柄で税後約1,500円程度でした。

終わりに

12月はオミクロン株の懸念後退などにより株価が堅調でしたが、1月は米利上げの早期化やBS縮小の議論からグロース株中心に売られています。また、地政学リスクが高まっていることからもマーケットはリスクオフが続いています。
2022年はマーケットの低迷が続く可能性もありますが、長期的な視点で積立投資を継続していきたいと思います。