【資産運用】2022年2月の運用成績を公開

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2022年2月末時点の運用成績をアップデートしましたので公開します。

金融資産　21,022千円(前月比+209千円)
評価損益　1,149千円(前月比▲70千円)

2月はロシアのウクライナ侵攻開始を受けて、株式は軟調でした。利益確定した銘柄も複数あり、無リスク資産が増加しています。

はじめに
2022年2月の積立状況
2022年2月末の金融資産内訳
- 無リスク資産
- リスク資産
  - 米国株
  - ロボアド
  - 企業型DC
  - 日本株
  - 他
2022年2月の運用成績
2022年2月の配当金
終わりに

はじめに

ぽちとたろうは、結婚後の出費が落ち着いた2019年1月頃から資産運用について真剣に考えるようになりました。
それまでは、会社のDC(確定拠出年金)くらいしか投資していませんでしたが、今では個別株も取り入れた全体ポートフォリオを意識しています。

2022年2月の積立状況

定期積立の状況は以下の通りです。

投資対象	金額	備考
つみたてNISA	66,000円	年間約40万円、投資信託
ロボアド	60,000円	Wealthnavi/THEO
企業型DC	20,000円	会社の確定拠出年金
米国ETF	37,000円	SPYD/VYM/HDV
投資信託	34,000円	SBI V S＆P
合計	217,000円

(注)金額は多少丸めています。

米国ETFは為替により変動しますが、定期積立は毎月約37千円です。
つみたてNISAと投資信託(SBI V S＆P)で合計5万円になるように毎月SBI証券でクレカ積立をしています。

2022年2月末の金融資産内訳

まずは、金融資産の内訳です。
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2月末の金融資産は、21,022千円(前月比+209千円)でした。

無リスク資産

今月の無リスク資産は59.9%を占めており、金額は1,200万円を超えています。利益が出ていた銘柄を複数売却したことで、無リスク資産の比率が増加しています。

無リスク資産の内容は、普通預金(会社の福利厚生で利率が良い)とIPOのために証券会社に置いている預金で、名目上は何かあったときのための自己防衛資金です。
今月は預金が多いですが、無リスク資産は1,000万円を目途に、余剰資金をリスク資産に割り当てるように運用しています。

リスク資産

続いて、リスク資産の内訳です。
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2019年1月から、余剰資金を投資に振り当てることで、徐々にリスク資産を増やすことができています。

米国株

最も高い比率は、米国株で36.7%です。ここでは投資信託も含んでいます。
投資信託を除いた米国株(含むETF)について、ポートフォリオは以下の通りです。金額は2,178千円(前月比+37千円)です。
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2月もAbbVieとExxon Mobilが好調です。一方、AT&Tと3Mは大幅下落となりました。高配当株中心のポートフォリオなので、全体的に下落幅は抑えられています。

株価	1月末	2月末	増減(%)
AbbVie	136.89	147.77	+7.9%
Exxon Mobil	75.96	78.42	+3.2%
Coca-Cola Co	61.01	62.24	+2.0%
AT&T inc	25.50	23.69	▲7.1%
3M Co	166.02	148.65	▲10.5%
レート	1月末	2月末	増減(%)
USDJPY	115.13	115.08	±0.0%

高配当株/連続増配株を中心に買い付けており、高配当ETF(SPYD、VYM、HDV)も毎月積み立てています。
証券会社は、SBI証券、マネックス証券、楽天証券を利用しています。

ロボアド

二番目に高いのはロボアドの23.6%で、内訳はWealthnaviとTHEOです。
ロボアドのWealthnaviは2人で45千円(30千円と15千円)積み立てています。手数料が約1%発生しますので賛否両論あると思いますが、長期割や自動リバランスなどもあり、手数料のデメリットよりメリットが上回っていると判断し、現在も積立を続けています。Wealthnaviの方がリスク許容度が高く設定されていることもあり、グロース株下落の影響を受けています。
Wealthnaviの運用成績についてはこちらにまとめています。
www.pochiandtaro214.com

THEOの運用成績についてはこちらにまとめています。
www.pochiandtaro214.com

企業型DC

企業型DCは、夫婦二人とも会社の確定拠出年金を積み立てています。2018年7月から月1万円の積立でスタートしています。
外国株の割合が多いことから、やはりDCも大きく目減りしています。
企業型DCについては、以下の記事でまとめています。
www.pochiandtaro214.com

日本株

日本株は投資信託を含み、12.5%です。利益が出ていた三井住友FGとタカラトミーを売却しています。日本株の割合は縮小させる方向で少しずつ売却しています。

証券会社は、単元未満株を取り扱っていて、かつポイントを利用して投資できるSBIネオモバイル証券とSMBC日興証券が中心です。SBIネオモバイル証券は月50万円までの取引であればサービス利用料220円です。なお、Tポイントが200ポイント付与されますので、実質コストは20円です。付与されたポイントで株を購入することができます。
ネオモバの魅力｜ネオモバ - Tポイントでのポイント投資はSBIネオモバイル証券

他

全世界株とバランス型はリスクヘッジとしてつみたてNISAで購入しています。ソーシャルレンディングはFundsが無事満期を迎えました。

2022年2月の運用成績

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運用成績は2020年12月末からの推移となります。
リスク資産は8,432千円(前月比▲515千円)です。評価益は1,149千円(+16%)でした。
評価益16%は先月から変化ありません。リスク資産が減少しているのは、日本株の利益確定とソーシャルレンディングが満期を迎えたためです。