【資産運用】2021年10月の運用成績を公開
2021年10月末時点の運用成績です。
はじめに
ぽちとたろうは、結婚後の出費が落ち着いた2019年1月頃から資産運用について真剣に考えるようになりました。
それまでは、会社のDC(確定拠出年金)くらいしか運用することができていませんでしたが、今では個別株も取り入れた全体ポートフォリオを意識しています。
2021年10月の積立状況
定期積立の状況は以下の通りです。
| 投資対象 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|
| つみたてNISA | 66,000円 | 年間約40万円、投資信託 |
| ロボアド | 60,000円 | Wealthnavi/THEO |
| 企業型DC | 20,000円 | 会社の確定拠出年金 |
| 米国ETF | 36,000円 | SPYD/VYM/HDV |
| 投資信託 | 50,000円 | SBI V S＆P |
| 合計 | 232,000円 |
(注)金額は多少丸めています。
米国ETFは為替により変動しますが、定期積立は毎月約23万円です。
投資信託はSBI証券×三井住友カードのキャンペーンに乗っかり、上限50,000円を積み立てています。
2021年12月10日までポイント還元が増額されます。
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上記以外には、個別株を買い付けています。10月は少額ですが、コカ・コーラのみ買い付けています。
2021年10月末の金融資産内訳
まずは、金融資産の内訳です。
10月末の金融資産は、19,788千円(前月比+915千円)です。
今年の目標は金融資産2,000万円突破することです。残り2ヵ月で急落しなければ達成できそうです。
資産運用を始めた2019年1月は850万円でしたので、そこから2年10ヵ月で約1,100万円増やすことができています。
今月の無リスク資産は54.3%を占めており、金額は1,000万円強です。10月は残業代が多かったことに加え、個別株をほとんど買い付けていないため、預金が増加しています。
また、ワンキャリアのIPOに当選し、初値で41,000円の利益(税前)を出すことができました。
www.pochiandtaro214.com
無リスク資産の内容は、普通預金(会社の福利厚生で利率が良い)とIPOのために証券会社に置いている預金で、名目上は何かあったときのための自己防衛資金です。
月々のキャッシュアウトは40万円程なので、約2年分の資産を持ち合わせていることになります。
少し多いような気もしますが、無リスク資産は1,000万円を目途に、余剰資金をリスク資産に割り当てるように運用しています。
続いて、リスク資産の内訳です。
2019年1月から、余剰資金を投資に振り当てることで、徐々にリスク資産を増やすことができています。
最も高い比率は、米国株で26.6%です。投資信託とETFも含んでいます。今月は円安が進んだことで外貨建て資産が増加しています。
続いて、ロボアドの26.2%で、内訳はWealthnaviとTHEOです。
手数料約1%かかり賛否両論あると思いますが、長期割や自動リバランスなどもあり、手数料のデメリットよりメリットが上回っていると判断し、現在も積立を続けています。
Wealthnaviの運用成績についてはこちらにまとめています。
www.pochiandtaro214.com
企業型DCは、夫婦二人とも会社の確定拠出年金を積み立てています。2018年7月から月1万円の積立でスタートしています。
ソーシャルレンディングは金額は小さいですが、FundsやCREALで運用しています。
そこまで利率が良い訳ではありませんが、オルタナティブの枠として多少のリスクヘッジになればと思っています。
米国株(含むETF)は1,698千円(前月比+94千円)です。ポートフォリオは以下の通りです。
エクソンモービル、コカ・コーラは株価が上昇している一方、AT&Tは下落しています。円安の影響もあり、全体的に見れば金額を増やすことができています。
| 株価 | 9月末 | 10月末 | 増減(%) |
|---|---|---|---|
| XOM | 58.82 | 64.47 | +9.6% |
| KO | 52.47 | 56.37 | +7.4% |
| T | 27.01 | 25.26 | ▲6.5% |
| レート | 9月末 | 10月末 | 増減(%) |
| USDJPY | 111.27 | 114.00 | +2.5% |
高配当株/連続増配株を中心に買い付けており、高配当ETF(SPYD、VYM、HDV)も毎月積み立てています。
証券会社は、SBI証券、マネックス証券、楽天証券を利用しています。
今月は、個別株はほとんど買い付けていません。
日本株は891千円(前月比+10千円)です。ポートフォリオは以下の通りです。
高配当株(含む、株主優待)かつバリュー株を中心に買い付けています。基本的に長期保有目的ですが、その他は含み益次第ではキャピタルゲインも狙っています。
証券会社は、単元未満株を取り扱っていて、かつポイントを利用して投資できるSBIネオモバイル証券とSMBC日興証券が中心です。SBIネオモバイル証券は月50万円までの取引であればサービス利用料220円です。なお、Tポイントが200ポイント付与されますので、実質コストは20円です。
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